Auswahlliste Zahlungsverkehrsformat

Folgende Zahlungsverkehrsformate stehen zur Verfügung:

Wichtig:         Die verfügbaren Formate hängen von der Land-Einstellung der aktuell ausgewählten eigenen Bankverbindung (Auswahlliste "Finanzkto") ab.
Die Land-Einstellung der eigenen Bankverbindung kann in der Bankenverwaltung geändert werden (Menüband "Stammdaten", dort unter "Verwalten > Bankverbindungen").
"Inland"/"Ausland" in der nachfolgenden Tabelle ist immer aus Sicht der Ländereinstellung der eigenen Bank zu sehen.
Beispiel: ein deutscher Mandant hat in Österreich ein österreichisches Bankkonto, welches in OPos als eigene Bankverbindung mit der Länderkennung "Österreich" angelegt ist. Für dieses Konto sind somit alle österreichischen Empfänger Inland; deutsche, schweizerische etc. Empfänger dagegen Ausland.

 

Zahlungsformat

Land

Bemerkung

SEPA-Überweisung

DE

AT

Überweisungen in EUR im SEPA-Format an inländische oder ausländische Konten, die an den SEPA-Zahlungsverkehrsraum angeschlossen sind.
Eigene und fremde Bankverbindung müssen als IBAN, optional ergänzt durch den BIC, vorliegen.
Details zum SEPA-Zahlungsverkehr finden Sie im Kapitel SEPA-Überweisungen .

SEPA-Lastschrift

DE

AT

Lastschriften in EUR im SEPA-Format an inländische oder ausländische Konten, die an den SEPA-Zahlungsverkehrsraum angeschlossen sind.
Eigene und fremde Bankverbindung müssen als IBAN, optional ergänzt durch den BIC, vorliegen, zudem müssen SEPA-Lastschriftmandate vorhanden sein.
Details zum SEPA-Zahlungsverkehr finden Sie im Kapitel SEPA-Lastschriften.

DTAZV (Ausland)

DE

Zahlungen in EUR oder Fremdwährung an ausländische Empfänger.
Detaillierte Informationen zu den Voraussetzungen und zur Durchführung finden Sie im Abschnitt DE: Auslandszahlungsverkehr (DTAZV, XAZV)".

XAZV (Ausland)

DE

Zahlungen in EUR oder Fremdwährung an ausländische Empfänger außerhalb des SEPA-Raums gem. ISO20022.
S.a. Abschnitt DE: Auslandszahlungsverkehr (DTAZV, XAZV)".

Clearing LSV/LSV+

CH

Format der Banken für innerschweizer Lastschriften.

ISO-Überweisung

CH

innerschweizer oder internationale Überweisungen gem. ISO20022.

Beachten Sie bitte die Hinweise im Abschnitt CH: Zahlungsverkehr Schweiz gem. ISO20022!

ISO-Lastschrift

CH

innerschweizer Lastschriften oder SEPA-Lastschriften gem. ISO20022.

Beachten Sie bitte die Hinweise im Abschnitt CH: Zahlungsverkehr Schweiz gem. ISO20022!

 

Hinweise:       Welche Schweizer Clearingarten angeboten werden, hängt davon ab, um welche Art Bankverbindung (Bank-/Postbankkonto) es sich handelt.
Beim Auslandsclearing in den Schweizer Zahlungsformaten wird für die Empfängerbankverbindung entweder der Swift-Code und die Bankkontonummer oder der Swift-Code und die IBAN verlangt. Wenn Swift-Code und IBAN angegeben sind, so können die Felder für Bankleitzahl und Kontonummer leer gelassen werden.