Das Format ISO-Lastschrift erlaubt folgende Varianten von Lastschriften unter Verwendung einer mandanteneigenen Schweizer Bankverbindung:
•innerschweizer Zahlungsverkehr / Lastschriften an Schweizer Bankverbindungen:
o CH-DD Swiss Direct Debit:
PostFinance-Format für innerschweizer Lastschriften in CHF; entspricht dem
älteren Format "Clearing Direct Debit"
o CH-TA:
Banken-Format für
innerschweizer Lastschriften in CHF; entspricht dem älteren Format "Clearing
LSV/LSV+"
Wichtige Hinweise: eine gültige Zahlungsermächtigung des jeweiligen Lastschriftzahlers wird vorausgesetzt! Die Daten der Zahlungsermächtigungen müssen jedoch nicht in syska ProFI eingepflegt werden, da sie nicht Bestandteil der Zahlungsdateien sind.
Als Zahlungsart im Debitorenstamm bzw. den OPs ist "Einzug" oder "Abbuchung" zu verwenden (wie bisher).
Die Lastschriften in der Schweiz sind auch in EUR zulässig, jedoch nicht gemischt. Empfehlung: Nutzen Sie die Währung CHF einheitlich.
•internationaler Zahlungsverkehr / Lastschriften von Bankverbindungen aus dem SEPA-Raum:
o SEPA Firmen-Lastschrift in EUR
o SEPA Basis-Lastschrift in EUR
Wichtige Hinweise: ein aktives SEPA-Mandat des jeweiligen Lastschriftzahlers ist Voraussetzung. Die SEPA-Mandate müssen in syska ProFI hinterlegt werden, da sie Bestandteil der Zahlungsdatei sind. Nähere Informationen zu SEPA-Mandaten finden Sie im Abschnitt SEPA-Mandate verwalten.
Als Zahlungsart im Debitorenstamm bzw. den OPs ist "SEPA-Lastschrift" zu verwenden.
Außerdem ist eine Kennung des Lastschrift-Empfängers bzw. Rechnungsstellers im zentralen Einstellungs-Dialog, dort unter "Opos > Zahlungsverkehr > SEPA" im Feld "Gläubiger-Ident.nr (UCI)" zu hinterlegen:
•die von PostFinance erteilte 17-stellige Teilnehmer-Nr. (RS-PID)
•oder die vom Bankinstitut erteilte LSV-Teilnehmer-Nr.
•oder die Gläubiger Ident-Nr. für SEPA-Mandate
Die einzelnen Varianten haben jeweils spezifische Anforderungen an die Angaben zur fremden Bankverbindung:
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Format |
Fremde Bankverbindung (Debitor, Lastschriftzahler) |
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CH-DD (PostFinance) |
Postkonto-Nr. oder IBAN |
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CH-TA (Banken) |
Bankkonto-Nr. und Bankleitzahl oder IBAN |
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SEPA Basis-Lastschrift |
IBAN |
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SEPA Firmen-Lastschrift |
IBAN |