Das Format ISO-Überweisung erlaubt folgende Varianten von Überweisungen unter Verwendung einer mandanteneigenen Schweizer Bankverbindung:
•innerschweizer Zahlungsverkehr / Überweisungen an Schweizer Bankverbindungen:
o Oranger / Roter Einzahlungsschein (ESR resp. ES) in CHF & EUR
o Bank- oder Postzahlung in CHF, EUR oder Fremdwährung
•internationaler Zahlungsverkehr / Überweisungen an Bankverbindungen in anderen Ländern:
o SEPA-Überweisung in EUR
o Alle Währungen (SWIFT)
Die einzelnen Varianten haben jeweils spezifische Anforderungen an die Angaben zur fremden Bankverbindung:
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Format |
Fremde Bankverbindung (Kreditor, Zahlungsempfänger) |
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Oranger Einzahlungsschein (ESR) |
ESR-Teilnehmer-Nr. (ohne Angabe zum Finanzinstitut) |
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Roter Einzahlungsschein (ES)
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Postkonto (ohne Angabe zum Finanzinstitut)
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Bank- oder Postzahlung
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IBAN (Inland); die Angabe des BIC ist nicht notwendig |
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SEPA-Überweisung in EUR |
IBAN (SEPA-Raum); die Angabe des BIC ist nicht notwendig |
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Alle Währungen (SWIFT) |
in Europa: IBAN und BIC
(International)
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Bei Fremdwährungszahlungen, also den Varianten "Bank- oder Postzahlung in Fremdwährungen" und "Alle Währungen (SWIFT)" sind außerdem noch Angaben zur Handhabung der Bankspesen erforderlich. Hierzu wird im Rahmen der Zahlungsdatei-Erstellung ein separater Dialog geöffnet, wo die gewünschte Spesenregelung auszuwählen ist.
Hinweis: Beim Erstellen der Zahlungsdatei ist es nicht vorgeschrieben, getrennte Dateien pro Variante zu erstellen. syska ProFI erlaubt daher, alle unterstützten Varianten in einem gemeinsamen Zahlungslauf mit Erzeugung einer einzigen Datei zu verarbeiten.