Bereich Zahlungsart

Im Bereich Zahlungsart wird festgelegt, auf welchem Weg ein OP bezahlt wird.

Die Standardeinstellung ist "Gemäß OP-Einstellung": Es wird diejenige Zahlungsart verwendet, die im OP hinterlegt ist. Die OP-Einstellung wird wiederum bei der OP-Anlage gemäß der Zahlungsart-Einstellung im jeweiligen Personenkonto gesetzt. Alle anderen Einstellungen dienen dazu, diese Standardeinstellung zu übergehen.

Falls Sie Auszahlungen wahlweise per SEPA- oder Auslandszahlungslauf für Überweisungen vornehmen möchten empfehlen wir, als Zahlungsart "Überweisung" (Kreditoren) oder "Rückzahlung" (Debitoren) im Kontenstamm einzustellen. Zusammen mit der Möglichkeit, die Standard-Zahlungsart im Zahlungsverkehr zu übergehen bietet diese Einstellung die größte Flexibilität.

Für den Kreditorenzahlungsverkehr stehen folgende Einstellungen zur Verfügung:

•      Gemäß OP-Einstellung:
Standardeinstellung, es wird die Zahlungsart verwendet, welche im OP hinterlegt ist.

•      Immer Überweisung / Abbuchung:
OPs werden als Überweisung bzw. (bei negativen OPs) als Lastschrift mit der Kennung "Abbuchungsauftrag" behandelt. Die Zahlungsposten können entweder per Zahlungsverkehrsdatei oder per Formulardruck verarbeitet werden.

•      Immer Überweisung / Einzug:
OPs werden als Überweisung bzw. (bei negativen OPs) als Lastschrift mit der Kennung "Einzugsermächtigung" behandelt. Die Zahlungsposten können entweder per Zahlungsverkehrsdatei oder per Formulardruck verarbeitet werden.

•      Immer Scheck:
Es werden nur Scheckposten erzeugt, eine Weiterverarbeitung per Zahlungsverkehrsdatei ist nicht möglich. Dem Personenkonto muss keine Bankverbindung hinterlegt sein.

•      Schecks innerhalb der Grenzen, sonst Gut./Abb.:
Bei dieser Option sind zusätzlich die Scheckgrenzenfelder freigeschaltet. Befindet sich der Zahlbetrag des OPs innerhalb der angegebenen Scheckgrenzen wird ein Scheckposten erzeugt, andernfalls eine Lastschrift mit der Kennung "Abbuchungsauftrag" bzw. eine Überweisung. Die Scheckgrenzen gelten pro Einzel-OP, also nicht für den Gesamtsaldo pro Personenkonto.

•      Schecks innerhalb der Grenzen, sonst Gut./Einz.:
Bei dieser Option sind zusätzlich die Scheckgrenzenfelder freigeschaltet. Befindet sich der Zahlbetrag des OPs innerhalb der angegebenen Scheckgrenzen wird ein Scheckposten erzeugt, andernfalls eine Lastschrift mit der Kennung "Einzugsermächtigung" bzw. eine Überweisung. Die Scheckgrenzen gelten pro Einzel-OP, also nicht für den Gesamtsaldo pro Personenkonto.

•      Gemäß Kontenstamm:
Diese Zahlungsart ist dann zu verwenden, wenn von externen Programmen über die Fibu-Stapelschnittstelle OPs direkt mit einer Bankverbindung übergeben werden. In diesem Fall wird als Zahlungsart die im Kontenstamm hinterlegte verwendet, als Bankverbindung jedoch die beim OP übergebene.
Wird diese Funktion mit "normalen", d.h. von der Fibu erzeugten OPs verwendet, dann werden beim Zahlungsverkehr eventuell abweichende OP-spezifische Zahlungseinstellungen ignoriert.

Beim Debitorenzahlungsverkehr stehen folgende Möglichkeiten zur Verfügung:

•      Gemäß OP-Einstellung:
Es wird die Zahlungsart verwendet, welche im OP hinterlegt ist.

•      Immer Abbuchung: 
OPs werden als Lastschrift mit der Kennung "Abbuchungsauftrag" bzw. (bei negativen OPs) als Überweisung behandelt.
Die Zahlungsposten können in einem LSV/LSV+-Zahlungslauf (veraltet, nur mit Schweizerischer mandanteneigener Bankverbindung) verarbeitet werden.

•      Immer Einzug:
OPs werden als Lastschrift mit der Kennung "Einzugsermächtigung" bzw. (bei negativen OPs) als Überweisung behandelt. Die Zahlungsposten können in einem LSV/LSV+-Zahlungslauf (veraltet, nur mit Schweizerischer mandanteneigener Bankverbindung) verarbeitet werden.

•      Immer Scheck:
Es werden nur Scheckposten erzeugt, eine Weiterverarbeitung per Datei / Datenträger ist nicht möglich. Dem Personenkonto muss keine Bankverbindung hinterlegt sein.

•      Immer Rückzahlung:
Es werden nur Rückzahlungen, d.h. Überweisungen an Debitoren erzeugt. Diese Zahlungsart ist nur für negative Debitoren-OPs (Gutschrifts-OPs etc.) möglich. Verwenden Sie diese Zahlungsart, wenn Sie Debitoren nicht die Konteneinstellung "SEPA-Lastschrift" vergeben, jedoch bei Bedarf Guthaben von Debitoren an diese auszahlen wollen.

•      Immer SEPA-Lastschrift:
OPs werden als SEPA-Lastschrift (Basis- oder Firmenlastschrift, je nach den Eigenschaften des verknüpften SEPA-Mandats) behandelt; negative OPs können beim Erstellen der Datei beim Zusammenfassen in einem Sammelposten berücksichtigt werden. Die Zahlungsposten können in SEPA-Lastschrift-Zahlungsläufen verarbeitet werden.

•      Schecks innerhalb der Grenzen, sonst Abbuchung:
Bei dieser Option sind zusätzlich die Scheckgrenzenfelder freigeschaltet. Befindet sich der Zahlbetrag des OPs innerhalb der angegebenen Scheckgrenzen wird ein Scheckposten erzeugt, andernfalls eine Lastschrift mit der Kennung "Abbuchungsauftrag" bzw. eine Überweisung. Die Scheckgrenzen gelten pro Einzel-OP, also nicht für den Gesamtsaldo pro Personenkonto.

•      Schecks innerhalb der Grenzen, sonst Einzug:
Bei dieser Option sind zusätzlich die Scheckgrenzenfelder freigeschaltet. Befindet sich der Zahlbetrag des OPs innerhalb der angegebenen Scheckgrenzen wird ein Scheckposten erzeugt, andernfalls eine Lastschrift mit der Kennung "Einzugsermächtigung" bzw. eine Überweisung. Die Scheckgrenzen gelten pro Einzel-OP, also nicht für den Gesamtsaldo pro Personenkonto.

•      Gemäß Kontenstamm:
Diese Zahlungsart ist dann zu verwenden, wenn von externen Programmen über die Fibu-Stapelschnittstelle OPs direkt mit einer Bankverbindung übergeben werden. In diesem Fall wird als Clearingart die im Kontenstamm hinterlegte verwendet, als Bankverbindung jedoch die beim OP übergebene.
Wird diese Funktion mit "normalen", d.h. von der Fibu erzeugten OPs verwendet, dann werden beim Zahlungsverkehr eventuell abweichende OP-spezifische Zahlungsarteinstellungen ignoriert.